Badanie Potrzeb Finansowych Pracowników – Audyt w Zakresie Wellbeingu Finansowego 

Wellbeing finansowy (dobrostan finansowy) staje się coraz ważniejszym elementem strategii HR i programów benefitowych w firmach. Dobrze zaprojektowany program wspiera pracowników w lepszym zarządzaniu finansami, zmniejsza stres związany z pieniędzmi i poprawia ich ogólne samopoczucie. Jednak, aby wdrożenie było skuteczne, konieczne jest przeprowadzenie badania potrzeb finansowych pracowników, czyli swoistego audytu. Taki audyt pozwala dopasować program do konkretnej grupy docelowej, tak aby działania były precyzyjnie dostosowane do realnych potrzeb. 

Dlaczego badanie potrzeb finansowych pracowników to podstawa?

Bez wstępnej diagnozy ryzykujemy, że zaproponujemy pracownikom rozwiązania, które ich nie interesują lub nie odpowiadają ich sytuacji życiowej.

Badanie pozwala:

• zrozumieć poziom wiedzy finansowej w organizacji,
• poznać największe wyzwania i bolączki pracowników,
• dobrać odpowiedni język komunikacji,
• zaplanować działania w sposób efektywny i angażujący.

Korzyści dla pracodawcy

Wdrożenie programu wellbeingu finansowego, opartego na rzetelnych danych z badania, przynosi wymierne rezultaty:

• Większa produktywność – mniej czasu poświęcanego przez pracowników na martwienie się finansami.
• Mniejsze ryzyko absencji – redukcja stresu finansowego wpływa pozytywnie na zdrowie psychiczne i fizyczne.
• Oszczędności dla firmy – lepsze samopoczucie pracowników to mniej kosztów związanych z rotacją i chorobami.
• Budowanie wizerunku odpowiedzialnego pracodawcy – troska o finanse pracowników to element Employer Brandingu.

Jakie narzędzia badawcze można wykorzystać?

• Ankieta online– szybka i skalowalna forma zbierania danych.
• Indywidualne rozmowy – pozwalają pogłębić wątki i zrozumieć kontekst.
• Warsztaty fokusowe – małe grupy pracowników omawiające potrzeby i oczekiwania, co daje bardziej jakościowe spojrzenie.
• Skrzynka pomysłów – fizyczna lub online, gdzie pracownicy mogą anonimowo zgłaszać sugestie dotyczące programu

Jakie pytania warto zadać w ankiecie?

Dobrze zaprojektowana ankieta pozwala rzetelnie poznać realne potrzeby pracowników oraz dopasować działania do ich sytuacji.

Przykładowe pytania:

1. Do której grupy wiekowej należysz (18–30 lat; 31–49 lat; 50+)
2. Czy wiesz, czym jest wellbeing finansowy?
3. Czy posiadasz poduszkę finansową?
4. Czy korzystasz z programów emerytalnych (np. PPK, PPE, IKE, IKZE)?
5. Czy inwestujesz swoje środki?
6. Czy obecnie posiadasz zadłużenie?
7. Co chciał(a)byś poprawić w swojej sytuacji finansowej?
8. Czy interesują Cię szkolenia lub kursy dotyczące finansów osobistych?
9. Jaką formę edukacji preferujesz (spotkania stacjonarne, spotkania online na żywo)? 
10. Czy chciał(a)byś skorzystać z indywidualnych konsultacji z trenerem finansowym?
11. Czy uważasz, że program jest dopasowany do Twoich potrzeb?
12. W skali od 1 do 10 – jak oceniasz swoje umiejętności w zakresie zarządzania finansami?

Co dalej po badaniu?

Analiza wyników ankiety pozwala na ocenę aktualnego poziomu wellbeingu finansowego w organizacji.
Na tej podstawie można dobrać odpowiednie narzędzia, takie jak:

• Platforma z bazą wiedzy – materiały do samodzielnej nauki w dowolnym czasie.
• Indywidualne konsultacje – wsparcie dopasowane do konkretnych sytuacji pracowników.
• Szkolenia stacjonarne i webinary – interaktywne formy edukacji.
• Kursy online – elastyczne rozwiązanie dla pracowników w różnym trybie pracy.

Audyt potrzeb finansowych pracowników to pierwszy i najważniejszy krok w tworzeniu skutecznego programu wellbeingu finansowego. Dzięki niemu działania są celne, efektywne i rzeczywiście pomocne, a zarówno pracownicy, jak i pracodawca odczuwają wymierne korzyści. Inwestycja w dobrostan finansowy zespołu to inwestycja w stabilność, lojalność i rozwój całej organizacji. Jeśli chcesz, abyśmy pomogli Ci przeprowadzić taki audyt, skontaktuj się z nami.